KYC বা “Know Your Customer” হল একটি প্রক্রিয়া যা ব্যাংক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি তাদের গ্রাহকদের পরিচয় নিশ্চিত করার জন্য ব্যবহার করে। এর উদ্দেশ্য হল গ্রাহকের পরিচয় এবং তাদের অর্থনৈতিক কার্যক্রম সম্পর্কে তথ্য সংগ্রহ করা, যাতে তারা অর্থ প্র lavagem, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং অন্যান্য অবৈধ কার্যকলাপের বিরুদ্ধে সুরক্ষা পেতে পারে।
KYC-এর গুরুত্ব
KYC প্রক্রিয়ার মাধ্যমে প্রতিষ্ঠানগুলি নিশ্চিত করে যে, তারা তাদের গ্রাহকের পরিচয় সঠিকভাবে জানে এবং তাদের লেনদেনের উৎস সম্পর্কে পূর্ণাঙ্গ তথ্য আছে। এটি তাদেরকে বিভিন্ন ধরনের ঝুঁকি হ্রাস করতে সাহায্য করে।
KYC প্রক্রিয়ার ধাপগুলি
1. গ্রাহকের পরিচয় যাচাই: এটি সাধারণত সরকারী পরিচয়পত্র, পাসপোর্ট, অথবা ড্রাইভিং লাইসেন্সের মাধ্যমে করা হয়।
2. ঠিকানা যাচাই: গ্রাহকের বসবাসের ঠিকানা নিশ্চিত করার জন্য utility bill বা ব্যাংক স্টেটমেন্টের প্রয়োজন হতে পারে।
3. অর্থের উৎস: গ্রাহকের আয়ের উৎস এবং ব্যবসায়িক কার্যক্রম সম্পর্কে তথ্য সংগ্রহ করা হয়।
KYC-এর প্রকারভেদ
KYC-এর বিভিন্ন প্রকারভেদ রয়েছে, যেগুলো মূলত গ্রাহকের ঝুঁকি স্তরের উপর নির্ভর করে। সাধারণ KYC, সরল KYC, এবং অত্যাধুনিক KYC এই তিনটি প্রধান প্রকারভেদ।
KYC-এর সুবিধা
– সুরক্ষা বৃদ্ধি: KYC প্রক্রিয়া প্রতিষ্ঠানকে অবৈধ কার্যকলাপ থেকে সুরক্ষা দেয়।
– বিশ্বাসযোগ্যতা: গ্রাহকদের সাথে প্রতিষ্ঠানের সম্পর্ককে আরও বিশ্বাসযোগ্য করে তোলে।
– আইনগত বাধ্যবাধকতা: এটি বিভিন্ন দেশের আইন মেনে চলতে সাহায্য করে।
উপসংহার
KYC একটি অপরিহার্য প্রক্রিয়া যা ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য গুরুত্বপূর্ণ। এটি শুধুমাত্র নিরাপত্তা বৃদ্ধি করে না, বরং গ্রাহক ও প্রতিষ্ঠান উভয়ের মধ্যে সম্পর্ককে দৃঢ় করে। KYC প্রক্রিয়া সচল রাখলে, অর্থনৈতিক কার্যক্রম আরও স্বচ্ছ ও নিরাপদ হয়।